随着金融市场的发展与变化，理财子公司的业务范围和销售行为日益受到重视，为了规范理财子公司的理财销售行为，提高市场竞争力，特制定本理财销售规范。

基本原则

理财销售规范应遵循以下原则：

1、合法合规：理财子公司应严格遵守国家法律法规和金融监管政策，确保合规经营。

2、风险可控：在确保客户利益的同时，合理控制风险，确保投资者的资金安全。

3、客户利益至上：始终将客户利益放在首位，提供优质的服务和产品。

4、服务优质：理财子公司应提供专业、高效、便捷的服务，满足客户的多样化需求。

销售流程

1、客户咨询

理财子公司应为客户提供专业的咨询服务，了解客户的投资需求和风险承受能力，通过深入了解客户的财务状况、投资目标、风险偏好等信息，为其制定个性化的理财方案。

2、产品选择

理财子公司应根据客户的需求和风险承受能力，选择合适的理财产品，在产品选择过程中，应充分了解产品的特点、风险、收益等信息，确保产品符合客户的实际需求和风险承受能力，应进行充分的市场调研和风险评估，确保所选产品具有市场竞争力。

3、合同签订

理财子公司与客户签订明确的理财合同，合同中应包含风险提示、投资期限、收益分配等内容，明确双方的权利和义务，合同中应充分体现对客户权益的保护和对公司合规性的承诺。

4、销售推广

理财子公司应通过各种渠道进行销售推广，包括线上平台、线下门店、社交媒体等，推广过程中应注重宣传产品的优势和特点，提高产品的知名度和美誉度，应利用大数据和人工智能技术，精准定位目标客户群体，提高营销效果。

5、售后服务

理财子公司应为客户提供优质的售后服务，包括产品更新、问题解答、定期回访等，通过定期回访，了解客户的需求和反馈，不断优化服务，应建立完善的客户服务体系，为客户提供全方位的服务支持。

销售管理

1、人员管理

理财子公司应建立完善的销售团队，加强人员培训和管理，提高销售人员的专业素质和服务水平，应建立完善的考核和激励机制，提高销售人员的积极性和工作热情。

2、合同管理

理财子公司应建立完善的合同管理制度，确保合同内容的合法性和合规性，合同内容应明确双方的权利和义务，包括产品信息、风险提示、投资期限、收益分配等内容，应加强对合同的管理和监控，防止合同风险的发生。

3、风险管理

理财子公司应建立完善的风险管理制度，对市场风险、信用风险、操作风险等进行全面监控和管理，通过定期的风险评估和预警，及时发现并解决潜在的风险问题，应建立风险应急预案，应对可能出现的风险事件。

合规要求

1、遵守法律法规

理财子公司应严格遵守国家法律法规和金融监管政策，确保合规经营，应遵守行业自律规定和职业道德规范，维护公司的声誉和形象。

2、保护客户利益

理财子公司应保护客户的合法权益，不得泄露客户的个人信息和交易信息，应保护客户的资产安全，确保客户的资金不受损失。

3、保密要求

理财子公司应严格遵守保密规定，确保客户信息和交易信息的安全性和保密性，不得泄露公司的商业秘密和敏感信息，保护公司的合法权益。